Job expirat
Obiectivul/misiunea postului
Desfasoara activitatea de identificare, prevenire si combatere a spalarii banilor in conformitate cu legislatia aplicabila si politicile si procedurile specifice ale bancii, monitorizeaza conturile si tranzactiile clientilor bancii, implementeaza standardele de cunoastere a clientelei
Responsabilitati principale
• Asigura suport unitatilor si sucursalelor Bancii privind cunoasterea si respectarea reglementarilor interne privind KYC si AML/CFT
• Monitorizeaza indeaproape si permanent, cadrul legal de reglementare din aria KYC & AML/CFT;
• Identifica si evalueaza principalele riscuri din Banca in aria KYC & AML/CFT si formuleaza recomandari pentru administrarea acestora in mod corespunzator.
• Analizeaza constatarile Diviziei Audit Intern, ale auditorilor externi, precum si ale Autoritatilor de supraveghere, pentru a lua masurile necesare in vederea reducerii riscurilor identificate in aria KYC & AML/CFT.
• Intocmeste raportul de risc operational.
• propune actualizarea reglementarilor interne KYC & AML/CFT si de imbunatatire a aplicatiilor interne specifice utilizate in cadrul Sectorului, in scopul bunei functionari si a eficientizarii activitatii desfasurate si a reducerii riscului de conformitate.
• sesizeaza elementele de risc din cadrul activitatii desfasurate;
• Monitorizeaza proiectele IT in vederea implementarii cerintelor legale din aria KYC/AML/CFT
• Monitorizeaza indeaproape si continuu tranzactiile clientilor.
• Solicita de la sucursale informatii suplimentare cu privire la clienti si la tranzactiile acestora si analizeaza activitatea per ansamblu a acestora.
• Intocmeste raportul privind monitorizarea tranzactiilor efectuate de clienti pentru informarea Comitetului Executiv al Bancii.
• Monitorizeaza transmiterea la timp a rapoartelor catre autoritatea de reglementare si alte autoritati, de catre unitatile Bancii.
• Asigura pastrarea evidentelor documentelor referitoare la activitatea curenta a Sectorului KYC&AML/CFT Monitorizare si Control.
• Elaboreaza raspunsurile la chestionarele KYC&AML/CFT solicitate de catre bancile corespondente si monitorizeaza efectuarea la timp de catre Divizia Operatiuni a reevaluarii din punct de vedere AML/CFT a bancilor corespondente
• Elaboreaza materialele de training pentru instruirea personalului
• Efectueaza controale pentru prevenirea incalcarii cadrului de reglementare KYC&AML/CFT, in vederea reducerii riscului AML
• Educatie: studii superioare de preferinta economice;
• Limbi straine: limba engleza – nivel mediu
• Experienta profesionala: experienta in domeniul financiar de minim 2 ani;
• Abilitati/ cunostinte specializate:
- operare PC: Word, Excel, Power Point, aplicatii specifice activitatii (T24, s.a.)
- buna cunoastere a legislatiei romane, in special a celei aplicabile sistemului bancar si buna cunoastere a operatiunilor bancare
Competente:
-abilitati de comunicare, adaptabilitate
- concentrare si atentie la detalii
- capacitate de analiza si sinteza a datelor
- rezistenta la stres
- spirit de echipa
- abilitati de identificare a problemelor si raportarea lor in timp util superiorului direct
Cu o experienţă de 18 ani de activitate, Banca Românească oferă clienţilor săi o gamă largă de produse şi servicii pentru persoane fizice şi pentru corporaţii.
În octombrie 2003, cel mai mare grup financiar din Europa de Sud-Est, Grupul National Bank of Greece (NBG), a achiziţionat pachetul majoritar la Banca Româneasca S.A., deţinând în prezent 89,070% din capitalul social al acesteia. Banca Europeană pentru Reconstrucţie şi Dezvoltare (BERD) este un alt acţionar important, deţinând 10,209% din capitalul social al băncii.
Prin susţinerea financiară a grupului, capitalul Băncii Româneşti s-a majorat substanţial, ajungând în prezent la aproximativ 200 milioane Eur. Banca Românească dispune de o reţea naţională formată din 134 de sucursale, din care 36 sunt situate în Bucureşti şi 6 centre de afaceri.
Grupul NBG este cel mai mare grup financiar din Republica Elenă fiind fondat în anul 1841 şi listat la Bursa de Valori din Atena încă din anul 1880. Începând cu octombrie 1999 este listat şi la Bursa de Valori din New York. Grupul NBG deţine o poziţie dominantă pe piaţa serviciilor financiare din Grecia, cu peste 1000 unităţi bancare în ţară şi în străinatate şi un portofoliu de 10 milioane de clienţi.
În afara activităţilor bancare specifice, Grupul National Bank of Greece desfaşoară în România o serie de alte operaţiuni în diverse domenii financiare. Dintre companiile mai reprezentative aflate sub controlul National Bank of Greece în România se numără: NBG Securities Romania, Societatea de asigurare - reasigurare GARANTA, NBG Leasing IFN S.A şi NBG Factoring Romania.